Wir beraten
Menschen
— die mehr von ihrem Vermögen erwarten.»
01Ihre Ausgangslage
Bisher hatten Sie Ihr Vermögen gut im Griff.
Sie haben sich informiert, Entscheidungen getroffen und mit Ihrer Bank oder Ihrem Vermögensverwalter eine Lösung gefunden, mit der Sie zufrieden sind.
Dann hat sich Ihre Situation verändert.
Eine Auszahlung aus der Pensionskasse, ein Unternehmensverkauf, eine Erbschaft oder einfach viele Jahre erfolgreiches Sparen haben Ihr Vermögen deutlich wachsen lassen.
Plötzlich stellt sich eine neue Frage.
Ist die Lösung, die bisher gut funktioniert hat, auch für mein grösseres Vermögen noch die richtige? Soll ich weiterhin alles meinem bisherigen Anbieter anvertrauen? Sollte ich einen zweiten Anbieter hinzunehmen? Gibt es andere Strategien oder Kombinationen, die besser zu meiner Situation passen?
Irgendwann wird das Vermögen zu bedeutend.
Vielleicht war es bisher kein Problem, diese Fragen selbst zu beantworten. Aber irgendwann reicht das Bauchgefühl oder ein einzelnes Angebot als Grundlage nicht mehr aus.
Sie wünschen sich eine neutrale Perspektive.
Nicht weil Sie Ihrem bisherigen Anbieter misstrauen. Sondern weil Sie wissen möchten, ob es eine passendere Lösung gibt.
02Was Sie suchen
Keine leeren Versprechen. Sondern eine realistische Lösung.
Sie suchen keine unrealistischen Renditeversprechen und keine Strategie, die angeblich in jeder Marktsituation funktioniert. Sie möchten Ihr Vermögen langfristig erhalten und gleichzeitig angemessen an der Entwicklung der Weltwirtschaft teilhaben. Dafür braucht es aus unserer Sicht keine vermeintlich perfekte Einzelstrategie. Es braucht Lösungsansätze, die sich sinnvoll ergänzen.
Bewusste Auswahl statt vorgefertigter Lösungen.
Sie möchten verschiedene Möglichkeiten kennenlernen und verstehen, warum eine Lösung zu Ihnen passt – oder warum eine andere weniger geeignet ist. Die Auswahl sollte sich an Ihren individuellen Bedürfnissen orientieren – unabhängig vom bestehenden Anbieter.
Faire statt versteckte Kosten.
Sie möchten wissen, was Sie für Ihre Vermögensverwaltung bezahlen. Und Sie möchten beurteilen können, ob die Kosten im Verhältnis zu Leistung, Risiko und erwarteter Rendite stehen. Denn was nützt eine gute Anlagestrategie, wenn ein grosser Teil der erwirtschafteten Rendite durch Gebühren verloren geht? Kosten sind kein Detail. Sie sind Teil der Rendite.
Unabhängige Auswahl statt Interessenkonflikte.
Sie möchten, dass die Auswahl der Lösungen aus Überzeugung erfolgt – und nicht, weil eine bestimmte Lösung besonders attraktiv vergütet wird. Sie suchen deshalb eine möglichst unabhängige Beurteilung verschiedener Ansätze. Nicht nur die Qualität muss stimmen, sondern auch die Begründung, weshalb gerade diese Lösung zum Einsatz kommen soll.
Delegieren, ohne die Kontrolle zu verlieren.
Sie möchten Ihr Vermögen nicht selbst verwalten müssen. Dafür gibt es Spezialisten. Die Verantwortung für die Umsetzung können Sie deshalb guten Gewissens delegieren. Aber Sie möchten trotzdem wissen, welchen Risiken Ihr Vermögen ausgesetzt ist, warum bestimmte Strategien eingesetzt werden und ob diese auch tatsächlich diszipliniert umgesetzt werden. Verantwortung delegieren. Kontrolle behalten.
03Was wir darunter verstehen
Wir glauben nicht an die eine perfekte Anlage. Wir glauben an eine klare Strategie, eine sorgfältige Auswahl und konsequente Kontrolle.
Strategie
Die richtige Kombination statt der vermeintlich besten Einzelstrategie.
Am Anfang steht nicht das Produkt, sondern Ihre Situation. Welche Ziele verfolgen Sie? Welchen Zeithorizont haben Sie? Welche Schwankungen können und wollen Sie tragen? Und welche Rolle soll Ihr Vermögen in Ihrem Leben spielen? Daraus entsteht eine strategische Ausrichtung.
Dabei geht es nicht darum, die Zukunft vorherzusagen oder die nächste Gewinneranlage zu finden. Es geht darum, verschiedene Risiken bewusst zu verteilen und Strategien so zu kombinieren, dass sie sich sinnvoll ergänzen.
Auswahl
Die passende Lösung statt das verfügbare Produkt.
Ist die Strategie definiert, stellt sich die nächste Frage: Wer und was setzt sie am besten um? Wir betrachten unterschiedliche Anbieter und Lösungsansätze und vergleichen sie anhand nachvollziehbarer Kriterien – unter anderem hinsichtlich Strategie, Risiko, Kosten und Umsetzung.
Dabei geht es nicht darum, möglichst viele Produkte anzubieten. Es geht darum, aus den verfügbaren Möglichkeiten die Lösungen auszuwählen, die für Ihre Situation überzeugen. Auswahl aus Überzeugung – nicht aufgrund von Anreizstrukturen.
Kontrolle
Delegieren, ohne den Überblick zu verlieren.
Eine gute Strategie und eine gute Auswahl sind nur dann wertvoll, wenn sie auch konsequent umgesetzt werden. Deshalb endet unsere Arbeit nicht mit der Auswahl. Wir behalten die Entwicklung Ihres Portfolios, die eingegangenen Risiken, die Kosten und die Umsetzung der vereinbarten Strategie im Blick. Verändert sich Ihre Situation oder entwickeln sich die Rahmenbedingungen wesentlich, wird die Lösung erneut hinterfragt.
Sie müssen nicht selbst verwalten. Aber Sie sollen jederzeit verstehen können, was mit Ihrem Vermögen passiert – und warum.
04Was Sie davon haben
Eine Zweitmeinung, bevor Sie eine weitreichende Entscheidung treffen.
Vielleicht brauchen Sie gar keinen neuen Vermögensverwalter. Vielleicht ist Ihr bisheriger Anbieter auch künftig genau die richtige Lösung. Oder vielleicht gibt es eine passendere Kombination.
Es liegt uns fern, Ihnen vorzuschreiben, was Sie tun sollen. Wir möchten Ihnen lediglich aufzeigen, welche Möglichkeiten Ihnen offenstehen – und worin die Unterschiede liegen. Damit Sie Ihr Vermögen mit der Gewissheit delegieren können, die richtige Entscheidung bewusst getroffen zu haben.
Strategie. Auswahl. Kontrolle. Mehr müssen Sie von uns nicht erwarten. Aber genau das dürfen Sie.