Die Kosten sind der einzige Faktor, der bereits vor der Investition bekannt ist. Alle übrigen sind ungewiss. Gebühren schmälern unsere Rendite und erschweren das Erreichen unserer Anlageziele. Jede Einsparung ist deswegen gleichzeitig eine Renditesteigerung und bringt uns damit unserem Ziel einen Schritt näher.

«In investing, you get what you don't pay for»

John C. Bogle (1929 – 2019)

Wir sind der Meinung, dass die laufenden Kosten für die Bank, den Vermögensverwalter sowie den Vermögensplaner zusammen nicht mehr als ein Prozent der Vermögenswerte betragen dürfen. Dies ist heute keineswegs branchenüblich. Nicht selten liegen die Gesamtkosten mehr als doppelt so hoch.

Dank einer klaren Fokussierung und einer gesunden Bescheidenheit aller Involvierten, belaufen sich die bisher vereinbarten Gesamtkosten für unsere Kunden auf jährlich 0.60% bis 0.90% (Depotgebühr, Transaktionskosten, Produktkosten, Vermögensverwaltungsgebühr, Steuerverzeichnis sowie unser Honorar als Vermögensplaner inklusive).